היום אני רוצה לדבר אתכם על נושא חשוב שבדרך כלל לא מדברים עליו בקול רם – צוואה.
אנשים רבים לא אוהבים לחשוב על היום בו הם כבר לא יהיו פה, אך מצד שני מבינים שכדי להשפיע על חלוקת הרכוש ולפתור ככל הניתן אי הבנות, סכסוכים מריבות וקרעים במשפחה יש להכין צוואה מפורטת ומעודכנת.
ישנו חלק בצוואה שהוא טכני בעיקרו, שהופך את הצוואה להרבה יותר ישימה עבור היורשים. החלק הזה הוא – איפה נמצא כל הרכוש!
צוואות רבות, גם כאלה המכילות סעיפים פרטניים כמו מי יקבל את הרכב ומי את אוסף הבולים, מתכנסות בסופו של דבר לסעיף כללי המדבר על "כל רכושי" או על "כל שאר רכושי". בין אם רכוש זה מיועד להתחלק שווה בשווה בין קבוצת יורשים או להיות מוענק ליורש אחד.
הבעיה היא – מה כולל רכוש זה ואיפה הוא נמצא?
היורשים לא תמיד מודעים להיקף ומיקום הרכוש והנכסים
נתקלתי לא פעם במקרים בהם יורשים נאלצים להתמודד עם צוואה לא מפורטת הכוללת סעיף כגון "כל רכושי", אך ללא הפירוט. היורשים פונים אל הבנקים, קרנות הפנסיה ומנהלי הרכוש עליו הם יודעים, ולאחר שנים מתגלה כי למנוח היה עוד רכוש רב שהיורשים לא היו מודעים אליו – חשבונות בנק נוספים, נכסים בארץ ובחו"ל, השקעות, קרנות השתלמות, קופות גמל ועוד.
מה כדאי לעשות?
לכלול בצוואה פירוט רב ככל הניתן, מה יש, איפה נמצא ומה המעמד של רכוש זה (אם זה למשל נכס בשותפות).
כדאי לצרף כמה שיותר מסמכים רלוונטיים שיקלו על היורשים למצוא את הנכסים, וכן לעדכן את הצוואה אחת לתקופה, עם המסמכים וסקירת הרכוש המעודכנת.
עד כאן על סעיף טכני אך חשוב מאד שכדאי לכלול בכל צוואה.
לשאלות והתייעצות בנושא עריכת צוואות אתם מוזמנים לפנות למשרדנו.
מוזמנים לפנות אלינו בטלפון – 074-7977717
או דרך טופס צור קשר באתר
